AI先輩に聞く!銀行員って何?

職種

銀行員は、何を目的とするのか?を知る

AI(chat-gpt)との会話を通してオリジナルの「先輩社員」を作りましょう!

今回は、銀行員についてAIと会話をしていきます

銀行員について知っていきましょう!

↑こういった会話をしていきます

本サイトでは、様々な仕事の会話ログを紹介しています!

また、実際に作った先輩社員にオリジナルの質問をしてみましょう!

そうすることで、自分だけのパートナーを持つことができます

銀行員の仕事を学習

私は、新卒で銀行員になった1年目です。再度、銀行員の仕事について知りたいです。

ー回答ー

銀行員としての仕事は多岐にわたりますが、主に以下のような業務が含まれます。

銀行員の主な業務

  1. 窓口業務
    • 顧客対応: 預金の受け入れ、引き出し、振込、口座開設、解約などの手続き。
    • 相談対応: 顧客からの質問や相談に応じ、適切なアドバイスを提供。
  2. 融資業務
    • 融資審査: 個人や法人の融資申請を受け、信用調査を行い、融資の可否を判断。
    • 提案営業: 顧客のニーズに応じた融資商品を提案し、契約に結びつける。
  3. リテールバンキング
    • 個人向けサービス: 定期預金、住宅ローン、クレジットカードなどの販売。
    • 顧客管理: 既存顧客との関係を築き、ニーズに応じた商品を提案。
  4. 法人営業
    • 法人向けサービスの提供: 企業の資金管理、融資、投資信託などの提案。
    • 関係構築: 法人顧客との信頼関係を築き、長期的な取引を目指す。
  5. バックオフィス業務
    • 事務処理: 取引の記録管理や報告書の作成、内部監査対応など。
    • リスク管理: 融資や投資のリスクを評価し、適切な対策を講じる。

銀行員に求められるスキル

  • コミュニケーション能力: 顧客との対話やチーム内での情報共有が重要。
  • 分析力: 融資審査や市場分析に必要。
  • 顧客サービス精神: 顧客のニーズに応じたサービスを提供する姿勢。
  • 金融知識: 銀行の商品やサービス、金融市場についての理解。

まとめ

銀行員は、顧客の資産管理や融資のサポートを通じて、地域経済や企業の成長に貢献する重要な役割を担っています。新卒1年目として、これらの業務を通じて経験を積むことで、将来的なキャリアの幅を広げていけるでしょう。他に知りたいことがあれば、ぜひお知らせください。

筆者のポイント

まずは、自己紹介から始めます。今回は新卒ということで行っていきます

現状を伝えることで学習し、回答がより欲しい情報になります

また、最初は大枠の質問をすると、これから具体的に聞きやすくなります

今回は「銀行員とは?」ということから入っていきます

「銀行員の仕事は多種多様」です

さらに詳しく見ていきます

融資業務を担当します。それぞれについて教えてください。

ー回答ー

融資業務は銀行員の重要な役割であり、以下の主要なプロセスや業務内容について詳しく説明します。

融資業務の主要なプロセス

  1. 融資申請の受付
    • 顧客との面談: 融資を希望する顧客と面談し、必要な情報を収集します。
    • 必要書類の確認: 申請に必要な書類(収入証明書、法人の場合は決算書など)を確認します。
  2. 信用調査
    • 与信審査: 顧客の信用状況を調査し、過去の借入履歴や返済能力を評価します。
    • 財務分析: 個人または法人の財務データを分析し、返済能力を判断します。
  3. 融資条件の設定
    • 金利、返済期間、担保条件の決定: 融資に関する条件を設定し、顧客に提示します。
    • 契約内容の説明: 顧客に対して融資契約に関する詳細を説明し、理解を得ます。
  4. 融資契約の締結
    • 契約書の作成: 融資契約書を作成し、顧客に署名を求めます。
    • 担保の設定: 必要に応じて担保を設定し、関連書類を整えます。
  5. 融資の実行
    • 資金の提供: 契約が完了した後、融資金を顧客の指定口座に振り込みます。
  6. 返済管理
    • 返済状況のモニタリング: 返済計画に基づき、顧客の返済状況を定期的に確認します。
    • 問題対応: 返済が遅れた場合の対応(リスケジュールなど)を行います。

融資業務に必要なスキル

  • 分析力: 顧客の財務状況を正確に分析し、リスクを評価する能力。
  • コミュニケーション能力: 顧客と信頼関係を築き、適切な情報を提供する力。
  • 交渉力: 融資条件について顧客と交渉し、双方にとって納得のいく合意を形成する能力。
  • 法律知識: 融資契約や関連法規についての理解が必要です。

まとめ

融資業務は、顧客のニーズに応じた資金提供を行う重要な役割です。しっかりとした分析とコミュニケーションを通じて、顧客との信頼関係を築くことが成功の鍵となります。もし他に質問や具体的な業務について知りたいことがあれば、ぜひお知らせください。

筆者のポイント

今回は、融資業務について聞いてみました

私たちが身近に感じるのは、窓口業務だと思います

銀行の開設等は、それにあたります

融資業務は、信用を判断し資金提供を行えるかという判断を行います

返済の状況のモニタリングなど資金提供後の管理まで行います

業務の流れが分かりました。融資業務の担当の一週間のスケジュールの例を教えてください。

ー回答ー

融資業務の担当者としての一週間のスケジュールの例を以下に示します。これは一般的な流れであり、実際の業務内容や優先順位は銀行や担当業務によって異なる場合があります。

融資業務担当者の一週間のスケジュール例

月曜日
  • 9:00 – 10:00: 週の業務計画の確認・立案
  • 10:00 – 12:00: 融資申請の受付(顧客面談)
  • 12:00 – 13:00: 昼休み
  • 13:00 – 15:00: 申請書類の確認と信用調査の準備
  • 15:00 – 17:00: 先週の融資申請の進捗確認とフォローアップ
火曜日
  • 9:00 – 11:00: 融資審査会議(チームでの審査・意見交換)
  • 11:00 – 12:00: 融資条件の設定(顧客ごとの条件検討)
  • 12:00 – 13:00: 昼休み
  • 13:00 – 15:00: 融資契約書の作成
  • 15:00 – 17:00: 新規顧客の営業活動(訪問や電話)
水曜日
  • 9:00 – 10:30: 融資契約の締結(顧客との面談)
  • 10:30 – 12:00: 返済状況のモニタリング(顧客への連絡)
  • 12:00 – 13:00: 昼休み
  • 13:00 – 15:00: 融資関連の研修やセミナー参加
  • 15:00 – 17:00: 顧客からの問い合わせ対応
木曜日
  • 9:00 – 11:00: 返済遅延の顧客への対応(リスケジュールの提案など)
  • 11:00 – 12:00: 業務報告書の作成
  • 12:00 – 13:00: 昼休み
  • 13:00 – 15:00: 融資申請の受付(新規顧客面談)
  • 15:00 – 17:00: チームミーティング(進捗報告と情報共有)
金曜日
  • 9:00 – 10:30: 週の業務振り返りと次週の計画立案
  • 10:30 – 12:00: 融資商品の勉強・市場調査
  • 12:00 – 13:00: 昼休み
  • 13:00 – 15:00: 顧客への融資条件の提案
  • 15:00 – 17:00: 書類整理や業務報告の最終確認

まとめ

このスケジュール例は、融資業務におけるさまざまな業務をバランスよく取り入れたものです。顧客対応やチーム内でのコミュニケーション、自己研鑽も重要な要素です。実際の業務に合わせてフレキシブルに調整しながら、効率的に業務を進めることが大切です。他に質問があれば、ぜひお知らせください。

筆者のポイント

1週間のスケージュールを知ると、実際のイメージが湧いてきます

この融資業務の場合、通常の会社員に比べてミーティングの数が少なく感じます

顧客との面談等が多く入っています

これは、チーム中心というより個人で動く仕事という認識にも繋がりました

AIの紹介と作り方

下記、どちらも無料で使うことができるAIです

基本的に検索ツールを使っていきます

ログも残るので、会話も初めからにする必要はありません

リートン(webサイト)

リートン(App)

リートン(google store)

OPENAI(chat-gpt webサイト)

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